Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo

La problemática de la prevención del lavado de activos no es un problema de incumbencia exclusiva del sector bancario, sino también de otros sectores financieros y no financieros.
En la actualidad, existe un gran número de sectores con incidencia en la vida económica, que pueden ser potencialmente vulnerables frente a este tipo de delito con los consiguientes riesgos que ello implica, entre los cuales cobra especial relevancia el riesgo reputacional.

AML: Nuestra Solución

AML (Anti Money Laundering) es una aplicación para la prevención de lavado de dinero diseñado para todo tipo de industrias (Banca, Financiera, Transporte de Caudales, Casinos, Empresas de Remesas, etc) que permite simplificar los procesos para cumplir debidamente con los requisitos para la prevención del lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas.
AML permite identificar las actividades inusuales y sospechosas, tratando en forma proactiva cualquiera de estas amenazas, que ponen en riesgo el prestigio de la institución, además de evitar sanciones y multas severas impuestas por los organismos de control en caso de incumplimientos.

¿Cómo funciona?

Con el conocimiento y experiencia en la materia y el asesoramiento permanente de expertos hemos basado nuestra solución en los siguientes pilares:

• Conocimiento y Debida Diligencia del Cliente (Due-Diligence)
  Es de primordial importáncia conocer al cliente. Esto implica la situación del mercado financeiro, los datos de Identificación, la estructura societária, sus antecedentes y referencias, búsqueda en Registros Públicos e identificación de Beneficiarios de Relaciones de Cuentas.
• Monitoreo de transaciones
  El módulo de Monitoreo de Transacciones es un enfoque de riesgo que permite identificar comportamientos sospechosos y posibles actividades de lavado de dinero al analizar el comportamiento de sus propios clientes, entidades de contrapartida y los actores externos a través de cada transacción a través de la empresa.
• Administración de riesgos
  El módulo de Administración de riesgos realiza la Calificación Inicial de Riesgo de cada cliente mediante una matriz que se genera a partir de datos importados de los sistemas de la organización, para luego posibilitar una supervisión continua de los clientes de riesgo.
• Alertas
  Las alertas permiten informar en forma proactiva aquellas actividades de clientes que son inusuales a su operatoria habitual. Las mismas se parametrizan en base a reglas de negocio, y pueden ser tratadas por las áreas que la organización considere.
• Reportes transaccionales
  Nuestra tecnología Flex-Report, permite la generación de informes acorde a las exigencias de cada organismo, permitiendo dinamismo y eficiencia sin posibilidad de malversación de datos.

Algunas preguntas frecuentes